Financiële fraude met liquiditeitsmijnbouw - Huidige zwendel in cryptohype komt op gang
"Het mechanisme van liquidity mining in zijn legale vorm biedt de perfecte dekmantel voor wat eigenlijk ouderwetse oplichtingspraktijken zijn die opnieuw zijn bedacht voor het cryptocurrency-tijdperk, " Sean Gallagher, senior bedreigingsonderzoeker, Sophos.
Met het vandaag gepubliceerde artikel „Liquidity Mining Scams Add Another Layer to Cryptocurrency Crime” start Sophos een serie waarin wordt belicht hoe oplichters de hype rond de handel in cryptocurrency's uitbuiten om potentiële investeerders te lokken en op te lichten. Deze keer leggen de experts uit hoe de complexiteit van cryptocurrencies en gedecentraliseerde financiën (DeFi) - de basis van liquidity mining - de ideale omgeving creëert voor criminelen om hun oneerlijke bedoelingen te verhullen en uit te voeren. Potentiële slachtoffers worden daarbij slim aangepakt. Ontvangers ontvangen proactief spamberichten via direct message op Twitter, What's App, Telegram en andere sociale netwerkplatforms, waarin aanvankelijk onschuldig wordt gechat over liquidity mining. Stap voor stap escaleren de criminelen vervolgens hun perfide hoax.
Hierboven: Screenshot van een gesprek in de beginfase waarmee een doelwit wordt gelokt. Hoe spammy dit rechtstreekse bericht ook lijkt, mensen trappen in wat volgt: CryptoCrime Liquidity Mining.
Een enkel direct bericht leidde tot meerdere fraudegroepen
Met een onderzoek van interacties binnen een enkel direct bericht op Twitter kon Sophos meerdere liquidity mining fraudegroepen aan het licht brengen. "Liquidity mining is een vorm van investeren in cryptocurrency in DeFi die, zelfs als het 'legitiem' is, zowel dubieus als ingewikkeld is", legt Sean Gallagher, senior dreigingsonderzoeker bij Sophos, uit. "De strategieën achter de investeringen zelf zijn complex en er is geen regelgeving buiten de 'smart contract' code die is ingebed in de blockchain van het DeFi-netwerk - code die veel mensen niet gemakkelijk kunnen interpreteren, zelfs als deze is gepubliceerd. Bovendien ontbreekt het nieuwe investeerders aan betrouwbare informatie over de werking van deze netwerken. Ondanks deze risico's is liquidity mining de nieuwste cryptocurrency investeringsrage, maar deze factoren maken het ook het perfecte platform voor oplichters. Helaas verwachten we dat Liquidity Mining CryptoCrime zal blijven; het heeft zijn hoogtepunt nog niet bereikt. Honderden miljoenen dollars staan op het spel."
Hoe Liquidity Mining werkt
Legitimate Liquidity Mining stelt DeFi-netwerken in staat om automatisch transacties te verrichten in digitale valuta zoals Ethereum, de favoriete cryptocurrency voor Liquidity Mining. Slimme contracten die in het DeFi-netwerk zijn geïntegreerd, moeten snel de relatieve waarde van de uitgewisselde valuta bepalen en de transactie uitvoeren. Aangezien er geen centrale pool van cryptocurrencies is waaruit deze gedecentraliseerde exchanges (DEX) kunnen putten om transacties te voltooien, vertrouwen zij op crowdsourcing om de pool van cryptocurrency-kapitaal te verschaffen die nodig is om een transactie te voltooien - een liquiditeitspool.
Om de liquiditeitspool te creëren die transacties tussen cryptocurrencies, zoals Ethereum en Tether, afhandelt, geven investeerders:inside een gelijke waarde van beide cryptocurrencies aan de pool. In ruil voor het geven van deze cryptocurrency aan de pool, ontvangen investeerders een vergoeding op basis van een percentage van de handelskosten die verbonden zijn aan het DeFi protocol. Investeerders ontvangen ook liquidity pool tokens (LP tokens) die hun aandeel in de pool vertegenwoordigen. Deze tokens kunnen worden "afgedekt" of gekoppeld aan de beurs, waardoor de oorspronkelijke bijdrage verder wordt vergrendeld en de investeerder dividenden kan ontvangen in de vorm van een andere cryptocurrency die verband houdt met het DeFi-project. De waarde van deze beloningstokens kan sterk variëren.
De zwendel is oud
"Het mechanisme van liquidity mining in zijn legitieme vorm biedt de perfecte dekmantel voor wat eigenlijk ouderwetse zwendel is die opnieuw is vormgegeven voor het cryptocurrency-tijdperk," zegt Sean Gallagher. "Criminele liquidity mining schema's, zoals traditionele Ponzi schema's,[1] geven doelwitten de illusie dat ze hun geld op elk moment kunnen opnemen, en staan hen zelfs toe om vervroegd op te nemen. De zwendelbendes sporen de doelwitten echter voortdurend aan om te blijven investeren en 'veel te investeren' door te verhullen wat er in werkelijkheid gebeurt met valse aanvragen, valse winstverslagen en de belofte van lucratieve uitbetalingen. In werkelijkheid hebben de oplichters controle gekregen over de cryptocurrency-portefeuilles van hun doelwitten en nemen ze de valuta op wanneer ze maar willen. Geleidelijk aan legen de fraudeurs de portefeuilles terwijl ze de doelwitten blijven geruststellen dat alles in orde is, om uiteindelijk de communicatie te verbreken."
Sophos verwacht niet dat ondanks de recente crash van cryptocurrencies (tot 13 mei) en de huidige schommelingen, liquiditeitsmijnbouw als geheel gehinderd zal worden nu Tether terugkeert naar bijna pariteit en andere cryptocurrencies zich herstellen. "De criminele economie wordt nog steeds gedreven door cryptocurrency, en er is genoeg interesse in cryptocurrencies om liquidity mining en soortgelijke zwendel in stand te houden," zei Sean Gallagher.
De Ponzi-System, ook bekend als Ponzischeme ( englisch Ponzi scheme) ofPonzi game, is genoemd naar de Amerikaanse fraudeur Charles Ponzi. Het Ponzi-spel is een zogenaamd gezond bedrijfsmodel dat in feite een frauduleus schema is. Beleggers wordt een hoog rendement beloofd en elk jaar wordt bevestigd dat het geld zich zal vermenigvuldigen zoals beloofd.